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Calculer le TAEG avec excel

Voici la méthode pour calculer le TAEG à l'aide d'un tableau excel :

1. Constituer un tableau des flux à partir de la ligne 2 :

  • colonne A : Dates du flux de trésorerie
  • colonne B : Montants : par convention signeé - les mises à disposition + les remboursements (échéances et frais)

2. Saisir d'un taux journalier équivalent quelconque en cellule A1 par exemple 0.016%
Saisir la formule du TAEG équivalent en B1 : (1+A1)^365 -1 (format pourcentage)=> 6.01%

3. Calculer la valeur actuelle de chaque flux dans la colonne C ligne 2 = B1*(1+A$1)^(A$2-A2)
Copier (Ctl+C) cette cellule et la reporter dans les lignes suivantes utilisées de la colonne en les sélectionnant, puis en tapant Ctl+V (Coller) jusqu'en Bxx

4. Faire le total des montants actualisés en cellule C1 = Somme(C2..Cxx) où xx est la dernière ligne de flux utilisée

5. Sélectionner dans le menu Outils, Valeur cible (Alt+O,V), puis indiquez

  • cellule à définir C1
  • valeur à atteindre 0
  • cellule à modifier A1

Le résultat TAEG norme européenne CE/7 s'affiche en B1si vos données sont raisonnablement conformes à un prêt.

Si cette méthode est utilisée pour calculer le taux de rentabilité d'un projet avec des flux très irréguliers, la théorie veut qu'il y ait 0, 1 ou 2 solutions.
Cependant, il y a 0 ou 2 solutions seulement lorsque ces flux représentent une épargne suivie d'un prêt à des taux faciaux différents, par exemple.

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